2024年もまもなく終わり。

2025年から投資をはじめようと考えている方は、2024年の間に事前の準備をしておくことが大切です。

どんな準備が必要なのかを確認して、来年に向けて準備をしていきましょう。

まずは証券口座を開設

投資をするには、口座の開設が必要です。

口座開設に必要な書類である、マイナンバーカードなどの本人確認書類を準備しましょう（※1）。

ニッセイアセットマネジメントが提供するNダイレクトでは、オンラインで証券口座の開設が可能です。

口座開設の方法はこちらをご覧ください。

※1 口座開設にあたっては、マイナンバーカード、銀行口座番号、メールアドレスをご準備ください。マイナンバーカードをお持ちではない方は、こちらをご確認ください。

* Nダイレクトの証券口座およびNISA口座は第一種金融商品取引業者であるスマートプラスに開設されます。

次にNISA口座の開設に進もう

NISAは少額から投資ができ、さらには投資で得た運用益をそのまま受取ることができる制度です。

課税口座だと運用益には20.315%の税金がかかりますが、NISA口座では非課税となるので、資産形成にNISAを活用するのがおススメです。

NISA口座を開設する時に、注意点が2つあります。

一つ目は、NISA口座はおひとり様一口座しか開設することができないことです。

銀行口座や証券口座のように、複数の口座を開設することはできません。

さらに、NISAで購入できる商品は金融機関によって異なります。
NISA口座を開設する際は、事前にどの金融機関にNISA口座を開設するのかよく検討しましょう。

二つ目は、NISA口座の開設に時間がかかることです。

NISA口座の申請をしてから開設完了までに、税務署での審査で2週間程度かかる場合があります。
2025年1月上旬から投資をするためには、2024年中にNISA口座の申請をする必要があります。

NISA制度はニッセイアセットマネジメント公式noteでも解説しています。

* Nダイレクトの証券口座およびNISA口座は第一種金融商品取引業者であるスマートプラスに開設されます。

口座開設が完了したら商品を選ぼう

次に投資する商品を選びます。

ニッセイアセットマネジメントの「Nダイレクト」は、ニッセイアセットマネジメントが厳選した投資信託や、資産形成の目標を決めたら「運用はおまかせ」できる投資一任運用サービス「Goal Navi」の取引が、Nダイレクト1つのアプリのなかでご利用いただくことができます。「新しいNISA」制度にも対応し、取引はスマートフォン上で完結します。

Nダイレクトでは、投資信託を45銘柄（※2）から選ぶことができます。

日本国内への投資や海外に投資する投資信託等、様々なジャンルやスタイルを取り揃えています。キーワード検索でご希望の商品を探すこともできます。

※2　銘柄数は2024年10月現在。

投資初心者の方の中には、ご自身でどの投資信託を購入すればいいのか、どれぐらい投資したらいいか、わからないという方もいらっしゃるかもしれません。

そんな方は、資産運用をおまかせできる投資一任運用サービスの「GoalNavi」がおススメです。

GoalNaviでは、目標金額・投資に対する考え方等から、必要となる投資金額や適切なリスクを自動で判定します。ゴールに到達するための将来設計をシミュレーションして、お客さまにとって最適と考えられる運用プランをご提案します。

運用診断は口座開設やメールアドレスの登録は不要（※3）、いつでも無料で出来ます。

※3 実際に運用する場合は、証券口座の開設が必要になります。

このように、GoalNaviで投資した結果、将来資産がいくらになるかを見ることができます。

2025年から投資を始めるために、必要な準備をおさらい

2024年中に準備しておくと良いことはこの3つです。

1.       証券口座の開設
2.       NISA口座の開設
3.       投資する商品の選定

特に、2番目のNISA口座の開設は申請してから完了までに時間がかかります。2025年1月からすぐに投資をしたい場合は、早めに2番目まで完了させておくのが良いでしょう。

GoalNaviの運用診断はいつでもできます。まずは運用診断をしてみて投資のイメージをつかむのも良いかもしれません。

また、Nダイレクトでは2025年3月末までキャンペーンを実施中です。
NダイレクトにてNISA口座を開設し、合計3万円以上の投資をしていただいたお客さま全員に、5,000円分のAmazonギフトカードをプレゼントします。

2025年のスタートダッシュを切るために、今から準備をしておきましょう。

以下の内容については、必ずご確認ください。