Goal Navi（ゴールナビ）は、2022年3月1日より提供を開始した、お客さまのライフプランに寄り添い効率的にゴール（将来達成したい人生の目標）までナビゲートすることを目的とした、ゴールベースアプローチを採用するお任せ資産運用サービスです。

Goal Naviでは、お客さまのリスク許容度や志向、目標等を踏まえ、リスク水準の異なる「安定型戦略」「安定成長型戦略」「成長型戦略」「積極型戦略」「積極拡大型戦略」の5戦略を提供しています。

2023年12月末現在の各戦略（標準ポートフォリオ）の運用実績をご報告いたします。

【各戦略の運用状況（2022年3月1日（サービス開始日）～2023年12月29日）】

2023年は世界景気の本格的な後退が懸念されていましたが、想定より軽微なものに留まるとの見方が広がり株式市場は上昇、各国の金利が上昇したことから債券は下落傾向となりました。また、為替は内外金利差の拡大を受け円安傾向となりました。

各戦略の運用状況は、株式市場の上昇を受け、良好な運用実績となりましたが、債券比率の高い「安定型」は設定来でみるとマイナスとなっています。

【騰落率とリスク（2023年12月末現在）】

• 上記は各運用戦略をゴールナビの提供開始日（2022年3月1日）から運用を行ったと仮定して計算したシミュレーションであり、実際に運用を行った結果ではありません。また、税金、手数料やリバランス時の影響等を考慮しておりませんので、実質的な投資成果を示すものではありません。

• リスクは日次騰落率の標準偏差を年率換算して算出しています。

• お客さまごとに運用開始日や入出金状況が異なるため、お客さまごとの投資成果を示すものではありません。

• 当資料のグラフ、数値等はあくまでも上記の前提で計算したものであり、将来の投資収益を示唆あるいは保証するものではありません。

お客さまに最適と考える運用戦略をご提案

Goal Naviは、老後生活資金など資産形成のゴールを定め、ゴールに向けてサポートを行うお任せ資産運用サービスです。

投資に対するお考えや運用目標はお客さまによって異なることから、投資経験などに関する簡単な質問にお答えいただいた上で、お客さまに最適と考える運用戦略をご提案いたします。

運用診断は無料ですので、ぜひアクセスしてみてください。

「Goal Navi（ゴールナビ）」に関する重要事項
■ リスクについて
Goal Naviでは、ニッセイアセットマネジメントがお客さまと締結する投資一任契約に基づき投資信託を対象とした投資運用を行います。投資元本は保証されるものではありません。
投資対象となる投資信託は、値動きのある国内外の有価証券等に投資しますので、株価、金利、通貨の価格等の指標に係る変動や発行体の信用状況等の変化を原因として損失が生じ投資元本を割り込むおそれがあります。
Goal Naviは預金とは異なり、預金保険制度の対象ではありません。
投資一任契約によりニッセイアセットマネジメントがお客さまに代わって運用を行いますが、運用による損益はすべてお客さまに帰属します。

■ 費用について
Goal Naviにてお客さまにお支払いいただく費用は、アプリコースの場合、契約金額に対して最大年率1.045％（税抜き0.95%）となります。3月末・6月末・9月末・12月末を四半期末として同四半期に属する期間分の費用を計算し、原則として翌月第10営業日に後払いでお支払いいただきます。なお、契約コースや契約金額によって異なりますので、詳しくは契約締結前交付書面をご確認ください。その他に、投資対象となる投資信託に関して運用管理費用（信託報酬）、監査費用、有価証券の売買手数料などの間接的にご負担いただく費用がかかります。運用管理費用（信託報酬）は、投資対象となる投資信託の日々の純資産総額に0.198％～0.330％（税込・年率）をかけた額をご負担いただきます。運用管理費用（信託報酬）の合計額は資産配分や運用期間等によって異なるためあらかじめ記載することはできません。監査費用、有価証券の売買手数料等は運用状況等により変動するため、事前に上限額等を示すことはできません。詳しくは投資信託説明書（交付目論見書）をご確認ください。当該費用の合計額、その上限額および計算方法は、運用状況および運用期間等により異なるため、事前に記載することはできません。

■ その他のご留意事項について
お申込み（投資一任契約）の前に、最新の「契約締結前交付書面」をよくお読みください。お申込み（投資一任契約）の際には、投資一任契約書兼投資一任契約締結時交付書面、諸約款・規約、その他書面集で契約内容をご確認、ご理解いただき、お客さまご自身でご判断ください。
投資一任契約にはクーリング・オフ（金融商品取引法第37条の６の規定）は適用されません。
当サイトはゴールナビのサービスのご理解を高めるために、ニッセイアセットマネジメントおよびスマートプラスが作成した資料です。
当サイトは信頼できると判断された情報をもとに作成しておりますが、正確性や完全性を保証するものではありません。
当サイトの内容は作成日時点のものであり、将来予告なく変更されることがあります。また、将来の市場環境の変動等を保証するものではありません。

■ 口座開設・お取引に関するご留意事項
スマートプラスでお取引いただくこととなった際には、各商品等に所定の手数料や諸経費等をご負担いただく場合があります。
投資信託のお取引については基準価額の下落等により損失が生じる恐れがあります。
当社における各種口座開設に際しては当社所定の審査があります。
資料等の中で個別銘柄が表示もしくは言及されている場合は、あくまで例示として掲示したものであり、当該銘柄の売買を勧誘・推奨するものではありません。
お取引に際しては当社から交付される契約締結前交付書面、目論見書その他の交付書面や契約書等をよくお読みください。

投資一任業務：ニッセイアセットマネジメント株式会社
金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第369号
加入協会：一般社団法人投資信託協会／一般社団法人日本投資顧問業協会

口座管理業務：株式会社スマートプラス
金融商品取引業者 関東財務局長（金商）第3031号
加入協会：日本証券業協会／一般社団法人第二種金融商品取引業協会／一般社団法人日本投資顧問業協会