「新しいNISA」制度の概要はこちら

ニッセイアセットマネジメントの「Smart NISA」は、1,800万円の生涯投資枠で含み益の最大化をめざす新しいNISAの活用術です。
20～30代と比較的年齢が若い資産形成層の方は、生涯投資枠や含み益の最大化と言われてもまだまだ先のことで今から意識しても仕方がないと思っていませんか？実は⻑期の資産形成において、スタート時からこの意識をもつことが非常に重要なのです。

例えば、毎月の積立投資を25歳～34歳に2万円、35歳～44歳に3万円、45歳～64歳に5万円続けると生涯投資枠の1,800万円に到達します！
仮に年率4％の利回りを一定で運用できた場合、65歳時点の運用資産額は3,668万円にもなるのです。

65歳以降も年率4％の利回りで運用しながら年率４％の運用収益（配当等）を受け取る場合、3,668万円×4％＝約146万円を非課税で受け取ることができ、毎年約30万円の節税メリットを享受できます。また、1,868万円の含み益を売却して利益を確定した場合も非課税となり、約380万円も節税できることになります。NISAのメリット※は非常に大きいですね
※対象とならない金融商品があることや損失が発生しても特定口座や一般口座の利益と損益通算はできないなどのデメリットもあります。

また、もし積立額が上記の半分だったとしても65歳で退職金を受け取るのであれば、それをNISA枠に充当することで1,800万円に届かせることが可能です（この場合は含み益が上記例の半分になります）。

新しいNISAで1,800万円の生涯投資枠を活用するイメージは湧きましたか？中長期で積立投資をしたり、退職金を充てることなどプランを考えてみましょう。

【次回】”ほったらかさない”長期運用とは？～ピンチをチャンスに、買い直しの効用～

<ご留意事項>
・当資料は、情報提供を目的として作成しており、投資家に対する投資勧誘を目的とするものではありません。
・当資料の内容は具体的な商品を勧誘するものではないので、手数料や報酬等の種類ごとの金額及びその合計額については、表示することができません。
・投資する有価証券の価格の変動等により損失を生じるおそれがあります。
・市場見通し等は、お客様の運用方針や投資判断等の参考となる情報の提供を目的としたものです。実際の投資等に係る最終的な決定は、お客様ご自身のご判断で行っていただきますようお願い申し上げます。
・当資料に記載された運用商品、手法等は、リスクを含みます。運用実績は市場環境等により変動し、運用成果（損益）は全て投資家の皆様のものとなります。元本が保証された商品、手法ではありません。
・当資料は、現時点で信頼できると考えられる情報を基に作成しておりますが、情報の正確性や完全性を保証するものではありません。
・当資料に関わる一切の権利は、引用部分を除き弊社に属し、いかなる目的であれ当資料の一部または全部の無断での使用・複製は固くお断りいたします。

商号等：ニッセイアセットマネジメント株式会社
金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第369号
加入協会：一般社団法人投資信託協会／一般社団法人日本投資顧問業協会

コールセンター
0120-762-506　9：00～17：00（土日祝日・年末年始を除く）