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新しいNISA!20代から♪夢を乗せて走る♪希望の轍

「新しいNISA」制度の概要はこちら


ニッセイアセットマネジメントの「Smart NISA」は、1,800万円の生涯投資枠で含み益の最大化をめざす新しいNISAの活用術です。
20~30代と比較的年齢が若い資産形成層の方は、生涯投資枠や含み益の最大化と言われてもまだまだ先のことで今から意識しても仕方がないと思っていませんか?実は⻑期の資産形成において、スタート時からこの意識をもつことが非常に重要なのです。

例えば、毎月の積立投資を25歳~34歳に2万円、35歳~44歳に3万円、45歳~64歳に5万円続けると生涯投資枠の1,800万円に到達します!
仮に年率4%の利回りを一定で運用できた場合、65歳時点の運用資産額は3,668万円にもなるのです。

(出所)ニッセイアセットマジメント作成
上記図は将来の運用成果等を示唆あるいは保証するものではありません。元本割れのリスクもあります。また、税金や手数料等は考慮しておりません。

65歳以降も年率4%の利回りで運用しながら年率4%の運用収益(配当等)を受け取る場合、3,668万円×4%=約146万円を非課税で受け取ることができ、毎年約30万円の節税メリットを享受できます。また、1,868万円の含み益を売却して利益を確定した場合も非課税となり、約380万円も節税できることになります。NISAのメリット※は非常に大きいですね
※対象とならない金融商品があることや損失が発生しても特定口座や一般口座の利益と損益通算はできないなどのデメリットもあります。

また、もし積立額が上記の半分だったとしても65歳で退職金を受け取るのであれば、それをNISA枠に充当することで1,800万円に届かせることが可能です(この場合は含み益が上記例の半分になります)。

新しいNISAで1,800万円の生涯投資枠を活用するイメージは湧きましたか?中長期で積立投資をしたり、退職金を充てることなどプランを考えてみましょう。

【次回】”ほったらかさない”長期運用とは?~ピンチをチャンスに、買い直しの効用~


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商号等:ニッセイアセットマネジメント株式会社
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